ETFと投資信託の運用実績を徹底比較！収入増加のコツ5選

ETFと投資信託、どちらを選べばいいか悩んでいませんか？

「氷の海で迷うペンギンみたい…」と感じる方もいるでしょう。

この記事では、ETFと投資信託の運用実績を比較しながら、収入を増やすコツをわかりやすく解説します。

初心者さんにもすぐ実践できる方法を紹介するので、読めば投資の不安がすっきり氷解するはずだよ！

1. ETFと投資信託の基礎知識

1-1. ETFとは何？

ETF（上場投資信託）は株式市場で取引できる投資商品だよ。

株価指数やコモディティなどに連動する仕組みで、小口資金からでも分散投資が可能。

取引時間中はリアルタイムで売買でき、手数料も比較的低めなのが魅力だね。

ただし、価格が変動しやすいので値動きリスクは覚えておこうね。

1-2. 投資信託とは何？

投資信託は投資家から集めたお金をプロが運用する仕組みだよ。

購入は証券会社や銀行経由で、１万円単位など少額から始められるのがメリット。

運用成果に応じて分配金や基準価額が変動し、初心者でも手軽に分散投資ができるんだ。

信託報酬などコストをチェックして、自分に合った商品を選ぼうね。

2. 運用実績を比較するポイント

2-1. コストの違い

ETFと投資信託を比較する際、まず注目したいのがコストだよ。

ETFは売買手数料と信託報酬、投資信託は信託報酬と販売手数料がかかることが多いね。

信託報酬が0.1％以下の低コスト商品を選ぶと、長期運用でコスト負担をグッと抑えられるよ。

氷点下レベルでコストを冷やすイメージでチェックしてみよう！

2-2. リターンの確認方法

過去の運用実績を比較するときは、年率リターンを確認しよう。

1年、3年、5年など異なる期間でのパフォーマンスを見ると、安定性が分かるよ。

ただし過去実績は将来を保証しないので、あくまでも参考として考えてね。

分配金や配当込みのトータルリターンで比較するのがポイントだよ。

3. 収入増加のコツ

3-1. 長期投資で複利効果を活かす

複利とは、運用で得た利益を再投資してさらに利益を生む仕組みだよ。

時間を味方にすることで、雪だるま式に資産が増えていくんだ。

投資期間が長いほど複利効果が強く働くから、早めにスタートするのがコツだね。

焦らずゆっくり増やすイメージで、長期運用を心がけてみよう！

3-2. 積立とリバランスの重要性

毎月一定額を積立投資すると、相場の上下に左右されにくくなるよ。

ドルコスト平均法で購入単価を平準化し、リスクを分散できるのがメリット。

また年に1回程度リバランスを行い、当初の資産配分に戻すと暴落時のダメージを抑えられるんだ。

積立＋リバランスで着実に資産を育てようね。

Q&A

Q1: ETFと投資信託、どちらを選ぶべきですか？

コストや取引の手軽さを重視するならETFを、少額から自動で積立たいなら投資信託を選ぶといいよ。

Q2: 運用実績を見る際の注意点は？

過去のリターンは将来を保障しないので、複数期間の成績や分配金込みのトータルリターンを確認してね。

Q3: 投資初心者でも実践できる収入増加の方法は？

まずは少額で積立を始め、低コストの商品を選択。長期投資＋複利効果で手堅く資産を増やそう。

まとめ

ETFと投資信託にはそれぞれ特徴があり、コストや取引方法で選び方が変わるよ。

運用実績を比較するときはコストとリターンの両面をチェックしよう。

収入増加には長期投資で複利効果を活用し、積立とリバランスでリスクを抑えることが大切だね。

まずは少額からコツコツ始めて、氷上を滑るように着実に資産を育てていってね。

次の一歩として、証券口座を開設して実際に小額の積立を設定してみよう！